與初級(jí)會(huì)計(jì)職稱考試一樣，基金從業(yè)作為一項(xiàng)入門級(jí)考試，其報(bào)考門檻設(shè)置非常低，報(bào)名考試同樣只需要符合高中或以上學(xué)歷即可參加考試，這項(xiàng)條件幾乎所有人都能滿足。為了提高自身專業(yè)水平，通關(guān)基金從業(yè)考試、取得基金從業(yè)證書也是成為了大家首要目標(biāo)。

2020年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》練習(xí)題匯總

1、基金管理公司的內(nèi)部控制的總體目標(biāo)不包括()

A. 防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn),提高經(jīng)營(yíng)管理效益,確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整

B. 確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)

C. 各部門之間、人員之間相互配合、協(xié)調(diào)同步、緊密銜接,確保達(dá)到公司業(yè)務(wù)發(fā)展的利潤(rùn)指標(biāo)

D. 增加公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)督規(guī)則,自覺(jué)形成守法經(jīng)營(yíng),規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想

參考答案：C

參考解析：

內(nèi)部控制目標(biāo)是決定公司內(nèi)部控制運(yùn)行方式和方向的關(guān)鍵，也是認(rèn)識(shí)內(nèi)部控制基本理論的出發(fā)點(diǎn)?；鸸芾砣伺c一般的公司不同，內(nèi)部控制的總體目標(biāo)簡(jiǎn)介如下：

(一)增加公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺(jué)形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)理念。

(二)防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益，確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整，實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。

(三)確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。

2、關(guān)于基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作的次序，以下正確的是()。

A. 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)管理體系的評(píng)價(jià)

B. 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、風(fēng)險(xiǎn)管理體系的評(píng)價(jià)

C. 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)管理體系的評(píng)價(jià)

D. 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、風(fēng)險(xiǎn)管理體系的評(píng)價(jià)

參考答案：A

參考解析：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)管理體系的評(píng)價(jià)是風(fēng)險(xiǎn)管理中的主要環(huán)節(jié)。每一環(huán)節(jié)應(yīng)當(dāng)相互關(guān)聯(lián)、相互影響、循環(huán)互動(dòng)，并依據(jù)內(nèi)部環(huán)境、市場(chǎng)環(huán)境、法規(guī)環(huán)境等內(nèi)外部因素的變化及時(shí)更新完善。

3、關(guān)于忠誠(chéng)廉潔的要求，以下行為正確的是()

A. 利用基金財(cái)產(chǎn)為所在機(jī)構(gòu)謀取利益

B. 為滿足機(jī)構(gòu)大客戶的需求，作出特殊的利益安排

C. 拒絕接受利益相關(guān)方的回扣

D. 利用商業(yè)機(jī)會(huì)為大客戶創(chuàng)造額外收益

參考答案：C

參考解析：

忠誠(chéng)廉潔要求基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，做到公私分明和廉潔自律，自覺(jué)維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的利益和基金行業(yè)的形象。

具體而言，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到以下九點(diǎn)：

(1)應(yīng)當(dāng)與所在機(jī)構(gòu)簽訂正式勞動(dòng)合同或其他形式的聘任合同，增加自身在相應(yīng)機(jī)構(gòu)對(duì)其進(jìn)行直接管理的條件下從事執(zhí)業(yè)活動(dòng)。

(2)應(yīng)當(dāng)保護(hù)所在機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)與信息安全，防止所在機(jī)構(gòu)資產(chǎn)損失、丟失。

(3)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守所在機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)管理制度和操作流程。

(4)不得接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂，如接受或贈(zèng)送禮物、回扣、補(bǔ)償或報(bào)酬等。(C正確)

(5)不得利用基金財(cái)產(chǎn)或者所在機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)為自己或者他人牟取非法利益。(A錯(cuò)誤)

(6)不得利用職務(wù)之便或者機(jī)構(gòu)的商業(yè)機(jī)會(huì)為自己或者他人牟取非法利益。(D錯(cuò)誤)

(7)不得侵占或者挪用基金財(cái)產(chǎn)或者機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)。

(8)不得為了迎合客戶的不合理要求而損害社會(huì)公共利益、所在機(jī)構(gòu)或者他人的合法權(quán)益，不得私下接受客戶委托買賣證券期貨。(B錯(cuò)誤)

(9)不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動(dòng)。

4、關(guān)于基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)依據(jù)的因素，表述錯(cuò)誤的是()

A. 基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例

B. 基金招募說(shuō)明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例

C. 基金的未來(lái)業(yè)績(jī)展望

D. 基金成立以來(lái)有無(wú)違法行為發(fā)生

參考答案：C

參考解析：基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)以下四個(gè)因素：一是基金招募說(shuō)明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例，二是基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例，三是基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度，四是基金成立以來(lái)有無(wú)違規(guī)行為發(fā)生。同時(shí)綜合考慮流動(dòng)性、到期時(shí)限、杠桿情況、結(jié)構(gòu)復(fù)雜性、投資較低金額、募集方式等因素。

5、關(guān)于基金職業(yè)道德，以下表述錯(cuò)誤的是()。

A. 基金職業(yè)道德屬于道德范疇，并不具有較強(qiáng)的規(guī)范性特征，一般不具備完整的規(guī)范結(jié)構(gòu)

B. 基金職業(yè)道德是在長(zhǎng)期的基金職業(yè)實(shí)踐中所形成的職業(yè)行為規(guī)范

C. 基金職業(yè)道德是一般社會(huì)道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具體化

D. 基金職業(yè)道德基于基金行業(yè)以及基金從業(yè)人員所承擔(dān)的特定的職業(yè)義務(wù)和責(zé)任

參考答案：A

參考解析：基金職業(yè)道德是一般社會(huì)道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具體化，是基于基金行業(yè)以及基金從業(yè)人員所承擔(dān)的特定的職業(yè)義務(wù)和責(zé)任，在長(zhǎng)期的基金職業(yè)實(shí)踐中所形成的職業(yè)行為規(guī)范。職業(yè)道德相比于一般社會(huì)道德以及其他領(lǐng)域的道德，具有規(guī)范性更強(qiáng)的特征。